8ID – NOSOTROS ASEGURAMOS TU IDENTIDAD®
EN CUMPLIMIENTO LEGAL

El software mejor en su clase que minimizar costos & riesgos mientras los usuarios obtienen acceso mucho más rápido a tu servicio.

KYC & AML

ABORDANDO LOS REQUISITOS DE VERIFICACIÓN DE IDENTIDAD DE AML Y KYC

El panorama de regulaciones en constante evolución está obligando a las instituciones financieras a resolver múltiples regulaciones y reglas de cumplimiento simultáneamente. Estas regulaciones dictan un conjunto diferente de datos, documentación, requerimientos de clasificación regulatoria, poniendo más presión en los equipos de cumplimiento, administración de datos, e incorporación.

El protocolo Regulatorio de 8ID ofrece un repositorio de reglas recién salido de la caja, el cual puede ser fácilmente configurado por las instituciones financieras para que sean a prueba de futuro contra las regulaciones evolucionando y requerimientos operacionales. La Máquina de Reglas soporta las regulaciones requeridas por las inverciones, bancos privados y corporativos para estar en cumplimiento, incluyendo:

  • Reglamentos KYC y AML, por ejemplo, Ley Patriótica, 3ra y 4ta Directiva Antilavado de Dinero de la UE, Reglas de FINRA, etc;
  • Las Regulaciones de impuestos e.j., Los Reportes Comunes Estándar, FATCA, UK CDOT, y acuerdos inter-gubernamentales asociados;
  • Global OTC Regulaciones Derivadas e.j., Dodd-Frank (US), EMIR (EU), Requerimientos de Márgenes, así como también nuevas normas emergentes OTC en APAC (ASIC, HKMA, MAS) y Cánada.
  • Mercado de Reformas de Reglas e.j., MiFID II

BENEFICIOS DE USAR 8ID

MANEJAR INFORMACIÓN DIGITAL

Ganar agilidad y maximizar la eficiencia operacional al centralizar la incorporación y la administración del ciclo de vida de los clientes en múltiples jurisdicciones y líneas de negocios.

MEJORAR EL TIEMPO DE INGRESOS

Agilizar la incorporación del cliente y asegurar las mejores practicas cumpliendo con nuestras reglas regulatorias y capacidades de flujo de trabajo sofisticado.

MEJORAR LA EXPERIENCIA DEL CLIENTE

Ofrecer una experiencia digital más consistente entre todos los clientes enfrentando canales basado en una perfecta, vista de 360 grados de cada cliente.

RESOLVER OBLIGACIONES REGULATORIAS

Asegurar el cumplimiento con una amplia gama de regulaciones globales y regionales de AML, KYC y regulaciones de Impuestos dunrate todo el ciclo de vida del cliente.

VER MÁS: EL GDPR

EN MAYO 25TO, 2018, LAS REGULACIONES DE PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES (GDPR) ENTRARON EN PLENO VIGOR IMPACTANDO A CUALQUIER BANCO EN EL MUNDO QUE GUARDA O PROCESA LA INFORMACIÓN PERSONAL DE LOS CIUDADANOS DE LA UE.

GDPR, una de las regulaciones más presionadas en la UE, marca un desarrollo significativo en el campo de las leyes de protección de datos. En él se ordena a los bancos que adopten cambios significativos en cuanto a la forma en que organizan sus procesos, operaciones y tecnologías para ayudar a cumplir los estrictos requisitos que exige esta reglamentación.

Con penalidades extremas en juego, el PIBR plantea un enorme desafío operacional, de cumplimiento y tecnológico para los bancos debido al volumen de datos y documentación recopilados, almacenados y procesados a los individuos.

La fecha en que la GDPR entró en efecto marcará el paso de 23 años desde que la Directiva de Protección de Datos inicialmente echó raíces en 1995. El mundo se ha vuelto un lugar más digitalizado y globalizado, y nuestra legislación de protección de datos debe ser fortalecida para seguir con estos avances.

Aquí te presentamos las definiciones claves de GPDP

CONSENTIMIENTO

Una posible base jurídica para el procesamiento, y un requisito indispensable para propósitos de marketing. Debe ser dado libremente, informado y dado explícitamente por declaración o acción. En el silencio o la inactividad ya no se podrá confiar más.

FILTRACIÓN DE DATOS

Un incidente de seguridad relacionado a la destrucción, mal uso o pérdida de, o accidental o acceso ilícito a la información personal.

SUJETO DE DATOS

Una persona natural cuyos datos están siendo procesados.

PRIVACIDAD, POR DISEÑO & POR DEFECTO

GDPR llama a las organizaciones para que consideren la protección de datos y privacidad por diseño y defecto, esencialmente requiriendoles a ellos que incluyan los principios de protección de datos desde el principio de un nuevo proyecto o diseño de sistema, en vez de como una idea tardía.

ANTI-LAVADO DE DINERO (AML)

8ID AML ES UNNA REGLA RULES-CONDUCIDA, BASADA-RIESGOS PARA RESOLVER EL CUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES DE ANTI-LAVADO DE DINERO ENTRE MULTIPLES JURISDICCIONES

El software de cumplimiento de AML de 8ID es una solución basada en riesgos y reglas para resolver el cumplimiento de las obligaciones de Anti-Lavado de Dinero a través de múltiples jurisdicciones, incluyendo BSA, 4ta Directiva de Anti-Lavado de Dinero de la UE y regulaciones específicas de APAC..

Abordando las Normas de Cumplimiento AML

El cumplimiento de las Normas contra el Lavado de Dinero requiere saber con quién estás haciendo negocios, identificar dónde se originan los fondos y determinar la identidad de todas las partes y asociaciones conocidas. Las instituciones financieras deben adoptar un enfoque riguroso para cumplir con las normas AML aplicando severas sanciones financieras y de reputación en la línea.

Fenergo Anti-Lavado de Dinero es una solución de software sólida y comprobada de cumplimiento AML que se integra perfectamente con la suite Fenergo Client Lifecycle Management.

Agilizar el Cumplimiento del AML y Acelerar la Incorporación

La premiada plataforma Antilavado de Dinero y de Administración del Ciclo de vida del Cliente de 8ID garantiza el cumplimiento de todas las normas antilavado mundiales y locales, desde la incorporación inicial hasta la debida diligencia continua del cliente durante todo el ciclo de vida del mismo.

Generalidades de la 4ta Directiva AML

La Cuarta Directiva de la EU Anti-Lavado de Dinero (4MLD), efectiva desde el 26 de Junio, 2017, está destinada para entregar un mayor enfoque en los últimos beneficios de propiedad y un mejorado enfoque basado-en riesgos para el cumplimiento.

La Directiva establece requisitos más estrictos para los procesos de Administración del Ciclo de Vida del Cliente y Conozca a su Cliente, fortalece los enfoques basados en riesgo, y promueve las exenciones de Diligencia Debida del Cliente (DDC).

La Quinta Directiva de la Unión Europea contra el Lavado de Dinero, cuya aplicación está prevista para 2018, reforzará aún más este aspecto al introducir un límite más estricto del 10% para los beneficiarios finales en el caso de las entidades de alto riesgo.

Se requiere un Enfoque Basado en Reglas para Cumplir con la 4ta Directiva AML

Las instituciones financieras deben ser capaces de entregar un enfoque robusto, basado en riesgos para el cumplimiento de las normas de AML para cumplir con la 4ta Directiva AML.

Esto significa comprender con exactitud con quién está haciendo negocios, identificar dónde se originan las fuentes de fondos y determinar con exactitud las identidades de todas las partes y asociaciones conocidas de la organización cliente.

Las organizaciones financieras deben aplicar un enfoque riguroso para cumplir con 4MLD y 5MLD con severas penalizaciones financieras y de reputación en la línea.

Lograr el Cumplimiento de la 4ta Directiva AML con Fenergo AML

La solución Antilavado de Dinero de 8ID es una solución de software de cumplimiento de AML sólida y probada que se integra perfectamente con la Administración del Ciclo de Vida del Cliente 8ID para asegurar el cumplimiento consistente con la 4ta Directiva de AML, desde la incorporación inicial hasta la diligencia debida en todo el ciclo de vida del cliente.

Nuestra plataforma integrada de Administración del Ciclo de Vida del Cliente en toda la empresa les permite a las instituciones financieras que mejoren su control de riesgos y normativas al obtener un conocimiento detallado de cada entidad legal con la que se relaciona.

8ID combina la lógica de las normas regulatorias inteligentes con datos centralizados de clientes y contrapartes, lo que permite a las instituciones financieras cumplir eficientemente con la legislación australiana de lucha contra el lavado de dinero AML.

Generalidades de AUSTRAC

AUSTRAC promulgó la Ley de lucha contra el AML CTF en 2006, que exige a las entidades que presentan informes deben verificar la identidad de un cliente antes de prestarle un servicio. Las Reglas de la lucha contra el blanqueo de capitales AML CTF establecen la información mínima de identificación del cliente y la información sobre los beneficiarios finales, las cuales las entidades informantes deben obtener y verificar. Las entidades obligadas a presentar informes también deben identificar y declarar si un cliente o su beneficiario efectivo es una ‘persona políticamente expuesta’ (PEP).

Enfoque Basado en Reglas Requerido para Cumplir con el AUSTRAC

El cumplimiento de las normas AUSTRAC crea importantes desafíos operacionales para las organizaciones financieras encargadas del control eficiente de la incorporación y la administración del ciclo de vida de los clientes. Las instituciones financieras deben asegurarse de que cumplen con la Ley AML CTF o se enfrentarán a graves sanciones financieras y de reputación. Para mejorar el tiempo para obtener ingresos y mejorar la experiencia del cliente, los bancos deben adoptar un proceso ALD que sea capaz de ofrecer un cumplimiento consistente a lo largo del ciclo de vida del cliente.

Simplificando el Cumplimiento de AUSTRAC

Las soluciones de cumplimiento del Sistema de Reglas Regulatorias y Antilavado de Dinero de 8ID están diseñadas para proteger a su organización financiera contra las regulaciones de AUSTRAC. Entregamos una solución unificada de Administración del Ciclo de Vida del Cliente, que comprende la Administración de Datos de Clientes y sus Contrapartes, Cumplimiento AML/KYC/Impuestos y Regulatorio. La plataforma Fenergo proporciona sofisticados flujos de trabajo relacionados con el cliente y sus cuentas, lo que reduce significativamente el tiempo y los costos operativos y de incorporación del cliente.

Generalidades de HKMA AML

El 1 de marzo de 2018, la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) promulgó el proyecto de ley contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (enmienda) de 2017. 

En ella se exige a las instituciones financieras que cumplan con los requisitos reglamentarios de debida diligencia con respecto al cliente (DDC) y de mantenimiento de registros para el registro de HKMA de las personas relevantes. 

Estas mejoras tienen por objeto ajustar el régimen regulador de Hong Kong a las recomendaciones de la GAFI y salvaguardar la integridad de Hong Kong como centro financiero mundial.

Se Requiere un Sólido Enfoque para Cumplir con el HKMA AML

El cumplimiento de HKMA AML pone mayor atención y presión en los procesos de debida diligencia del cliente (DDC) y KYC para las instituciones financieras, añadiendo significativamente al costo total de cumplimiento, aumentando potencialmente el tiempo para obtener ingresos para la mayoría de los bancos e impactando la experiencia del cliente. 

Los bancos nacionales y extranjeros deben cumplir los reglamentos de Hong Kong o se enfrentarán a severas sanciones financieras y de reputación.

Lograr el Cumplimiento de la AML HKMA con Fenergo

Las soluciones inteligentes de cumplimiento del Sistema de Reglas Regulatorias y Antilavado de Dinero de 8ID están diseñadas específicamente para proteger a su institución financiera contra las nuevas o evolutivas regulaciones de la HKMA. 

Nuestra solución integral de Administración del Ciclo de Vida del Cliente comprende la Administración de Datos de Clientes y Contrapartes, el cumplimiento de las normas AML/KYC/Impuestos y Regulaciones y un sofisticado flujo de trabajo de Incorporación de Clientes y Administración de Cuentas.

Juntas, estas soluciones aceleran significativamente la incorporación del cliente y el cumplimiento de las normas por medio de una mayor eficiencia operativa y un procesamiento directo.

Generalidades de la Ley MAS

La Ley MAS dio lugar a la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) en 1971.

Esta legislación ALD/CFT obliga a las instituciones financieras a establecer controles rigurosos para detectar e impedir el flujo de fondos ilícitos a través del sistema financiero de Singapur.

Esto incluye la necesidad de identificar y conocer a sus clientes (incluyendo a los dueños beneficiarios), para conducir revisiones de cuentas regulares, y monitorear y reportar cualquier transacción sospechosa.

Enfoque Innovador Requerido para Cumplir con la Ley MAS

Las instituciones financieras mundiales deben asegurar un cumplimiento completo de la KYC en cada punto del ciclo de vida del cliente para cumplir con la amplia legislación de Singapur en relación con la lucha contra el lavado de dinero.

La alternativa es imponer sanciones severas tanto financieras y reputacionales.

Las organizaciones financieras deben adoptar un enfoque innovador y riguroso de la debida diligencia con respecto a los clientes y los procedimientos KYC para cumplir con las normas reglamentarias, mejorar la experiencia de los clientes y reducir el tiempo y los costos de incorporación.

Cumplimiento Completo de la Ley MAS con Fenergo

Las soluciones Anti-Lavado de Dinero y Regulaciones, así como de 8ID habilitan a los bancos para que cumplan completamente con los requerimientos regulatorios dde Singapur de la AML/CTF.

La solución se integra perfectamente con una amplia variedad de proveedores de datos, incluidos los registrados beneficiados, y ofrece una fuente centralizada de datos de oro para asegurar que se cumplan totalmente todas las normas y reglamentos AML.

NOSOTROS SEGUIMOS LAS REGLAS

PARA PONER A LOS CLIENTES EN EL CORAZÓN DE LA TRANSFORMACIÓN DIGITAL

Un enfoque basado en riesgo que se ajusta a los requisitos de KYC IDV

Construye el flujo de registro apropiado para tu negocio. Cuando se trata de los requisitos de verificación de identidad para el cumplimiento de las normas KYC y AML, necesita una solución basada en el riesgo que pueda encajar con su plan más completo para abordar estas regulaciones. Hemos creado configuraciones personalizadas de nuestra plataforma de verificación de identidad, para que puedas ajustar 8ID para encontrar el equilibrio adecuado entre comodidad y seguridad para que coincida con el nivel de riesgo con el que te sientas cómodo y los perfiles de riesgo individuales de tus usuarios.

Por ejemplo, se puedes utilizar un proceso de incorporación de documentos para complementar las verificaciones de datos crediticios tradicionales o sustituirlas por completo. En el primer caso, sólo los usuarios que no coinciden con las fuentes de datos tradicionales necesitarán realizar un documento adicional o una revisión biométrica para confirmar su identidad. En el segundo caso, todos los usuarios necesitan completar un paso biométrico al incorporarse, lo que les da la seguridad de que cada usuario es genuino y el dueño real de su ID.

Cumplir con las obligaciones reglamentarias y satisfacer a sus clientes

No necesitas comprometer la experiencia del usuario para cumplir con los requisitos de verificación de identidad de las regulaciones KYC y AML.

8ID te ayuda a balancear ambas prioridades con un diseño centrado en el usuario, añadiendo una facilidad extra a las áreas en donde necesitas solicitar más datos a tus clientes para verificar su identidad.

SDKs de 8ID incluye una detección de brillo y desenfoque, lo cual da una opinión en tiempo-real para ayudar a los usuarios para que envíen solo fotos de documentos para verificación de alta calidad. Fácil. Y nuestro SDKs trabaja en todas las platformas—desde las desktops a las tablet y smartphone—así que los usuarios pueden escoger lo que les conviene.

No dudes de que nosotros tenemos los mejores índices de conversión en el mercado.

LA NUEVA APP ESTARÁ DISPONIBLE EN

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